Сайт использует файлы cookies. Используя сайт, вы предоставляете согласие на использование файлов Cookies

Хорошо

Согласие на обработку файлов cookies

1. Настоящее согласие на обработку файлов cookies (далее по тексту – Согласие) выражает согласие пользователя информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее по тексту – Пользователь) на автоматизированную обработку персональных данных, собираемых с помощью метрических программ на сайте, расположенном по адресу https://rclaw.org/ (далее по тексту – Сайт), ООО "РКЮЦ" (ОГРН: 1247700793801, ИНН: 9729391165, адрес: 119192, г. Москва, ул. Мосфильмовская, д. 74Б, оф. 401; тел: +7 (495) 357-03-73; e-mail: info@rclaw.org) (далее по тексту – Оператор).

2. Согласие распространяется на технические файлы cookies, позволяющие определять аппаратное и программное устройство Пользователя, а также аналитические файлы cookies, позволяющие отслеживать действия Пользователя на Сайте. Аналитические файлы cookies собираются с помощью сервисов: Яндекс.Метрика.

3. Данные, собираемые с помощью метрических программ, используются Оператором с целью улучшения работы Сайта, в частности сохранения настроек Пользователя, исправления ошибок и т.д., что позволяет обеспечить более удобное оставление заявок на Сайте.

4. Пользователь разрешает Исполнителю производить автоматизированную обработку данных, собираемых с помощью метрических программ, в следующих формах: сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, блокирование, удаление, уничтожение.

5. Согласие действует с даты его предоставления до момента достижения цели обработки персональных данных. Пользователь вправе отозвать Согласие на обработку персональных данных, письменно уведомив об этом Оператора.

Проверка контрагентов из Гонконга

Почему проверка контрагента из Гонконга — обязательный шаг для безопасного бизнеса

Гонконг — зрелая юрисдикция с развитой правовой системой, но случаи недобросовестной практики встречаются: shell-компании, номинальные директора, транзитные структуры для скрытия реальных владельцев.

В апреле 2025 года HKMA, полиция и банковская ассоциация объявили новые меры по предотвращению финансовых преступлений для усиления контроля за транзакциями и идентификацией конечных бенефициаров.

Своевременная проверка помогает избежать мошенников, предотвратить финансовые потери и защитить деловую репутацию.

Начинайте с базовой верификации компании в официальных источниках, затем сопоставляйте данные из документов и открытых реестров. При сомнениях вовлекайте профессионалов для комплексной due diligence с анализом судебной истории, санкций и лицензий.

6 причин обязательной проверки:

Соблюдение AMLO (Anti-Money Laundering Ordinance): компании обязаны вести записи о клиентах 7 лет.
Предотвращение санкционных рисков: в 2025 году десятки гонконгских компаний внесены в BIS Entity List за помощь российскому ВПК.
Выявление shell-компаний: проверка реестра по дате регистрации и структуре собственности.
KYC-требования: сбор данных об источниках дохода для минимизации рисков.
Контроль лицензий: деятельность в регулируемых секторах (финансы, MSO, TCSP) требует проверки разрешений.
Защита от фиктивных структур: отсутствие действующего Business Registration Certificate делает операции нелегальными.

3 негативных исхода при игнорировании:

Недействительные сделки: сотрудничество без BRC лишает операции правовой силы.
Штрафы регуляторов: Companies Registry требует годовые отчёты, их отсутствие влечёт уведомления и деактивацию.
Потеря средств: работа с ненадежными контрагентами без due diligence приводит к мошенничеству.

Ключевые данные для проверки гонконгской компании: полный чек-лист

1. Регистрационный номер (BRN/CR No.)

Что искать: С декабря 2023 года основным идентификатором стал BRN (Business Registration Number) — восьмизначный код, выступающий Unique Business Identifier. Ранее использовался CR No.

Где проверить: Cyber Search Centre, поле «Company Name» или «Business Registration No.»

Красные флаги: отсутствие BRN в документах, несовпадение с реестром, префикс «C/F» у старых фирм без обновления.

2. Юридическое наименование (Legal Name)

Что искать: Официальное название на английском/китайском, история изменений наименований.

Где проверить: ICRIS Company Particulars Report, раздел «Company Name History».

Красные флаги: частые смены названий (более 2 раз за год), несовпадение с торговым именем на сайте.

3. Официальный адрес (Registered Office Address)

Что искать: Адрес зарегистрированного офиса в Гонконге. Сопоставьте с адресом на веб-сайте и в подписи электронной почты.

Где проверить: ICRIS, раздел «Registered Office Address»; Google Maps для визуальной проверки.

Красные флаги: P.O. Box, массовый serviced office (например, Regus, WeWork без реального операционного присутствия), адрес в жилом здании.

4. Статус компании (Company Status)

Что искать:

Active (Действующая) — компания активна и ведет деятельность.
Dissolved (Ликвидирована) — юридическое лицо официально прекратило существование.
Struck Off (Исключена из реестра) — компания удалена из реестра по инициативе регистратора.
In Liquidation (В процессе ликвидации) — официально запущена процедура закрытия.

Где проверить: Информационная система ICRIS (поле «Status»), правительственный вестник e-Gazette (разделы уведомлений о ликвидации).

Красные флаги: любой статус, кроме «Active»; наличие свежих публикаций в e-Gazette о начале процедуры закрытия или исключения из реестра.

5. Структура собственников (Shareholders)

Что искать: Акционеры (имя, адрес для физлиц; название/адрес для юрлиц), доли владения.

Где проверить: Annual Return (NAR1), доступный в ICRIS за плату (~HK$170). Реестр SCR (Significant Controllers Register) с данными UBO не публичен и доступен только правоохранительным органам.

Красные флаги: номинальные акционеры (nominee shareholders), офшорные компании из юрисдикций без FATF-надзора, множественные изменения акционеров за короткий период.

6. Сведения о руководителях (Directors/Secretary)

Что искать: Имена директоров, дата назначения/отставки, ID (частично скрыты с 2024 года). С 2024 года детальные данные директоров доступны только указанным категориям лиц (specified persons: банки, юристы, аудиторы).

Где проверить: ICRIS Company Particulars; перекрестная проверка через LinkedIn/Google для выявления «профессиональных директоров».

Красные флаги: директор числится в 10+ компаниях без явной связи, дисквалифицированные директора (проверка через Companies Registry Disqualification Orders), отсутствие контактов.

7. Наличие судебных дел (Litigation)

Что искать: Иски, арбитражи, исполнительные производства.

Где проверить: Judiciary Judgments, D-Law.

Красные флаги: активные споры с контрагентами, проигранные дела о неуплате, множественные иски за последние 2 года.

8. Проверка на банкротство и ликвидацию (Insolvency)

Что искать: сведения о неплатежеспособности, судебные записи о банкротстве, дата официального начала ликвидации.

Где проверить: реестр Официального управляющего (Official Receiver's Office), вестник e-Gazette.

Красные флаги: упоминание компании в e-Gazette в связи с процедурой ликвидации, статус «In Liquidation» в системе ICRIS, наличие записей в базе ORO о банкротстве директоров или владельцев.

9. Финансовые обязательства (Charges)

Что искать: Зарегистрированные обременения (charges), залоги активов.

Где проверить: ICRIS, раздел «Charges». Информация о зарегистрированных обременениях доступна в Companies Registry через ICRIS.

Красные флаги: множественные charges (более 3 активных), незарегистрированные обременения (выявляются косвенно через банковские запросы).

10. Санкционные списки и репутационные риски (Sanctions Screening)

Что искать: наличие компании, её руководителей или бенефициаров в международных стоп-листах (ООН, OFAC, ЕС и др.).

Где проверить: официальные перечни регуляторов, специализированные базы данных (Refinitiv World-Check, Dow Jones).

Красные флаги: * Прямые совпадения в санкционных списках.

Выявленные связи с публичными должностными лицами (PEP).
Негативные публикации в СМИ, указывающие на причастность к коррупции, мошенничеству или иным правонарушениям.

Анализ ключевых документов: NAR1, COI, BR

NAR1 (Annual Return)

Выдающий орган: Companies Registry

Содержание: Состав директоров, секретаря, адрес, капитал, акционеры (имя, адрес для физлиц; название/адрес для юрлиц), дата подачи.

Периодичность: Ежегодно (в течение 42 дней после годовщины регистрации).

Как использовать: Извлечь данные акционеров через OCR (Optical Character Recognition) для построения цепочки владения. Сопоставить имена директоров/акционеров с данными сайта/LinkedIn.

Красные флаги: Номинальные акционеры, офшорные компании без раскрытия UBO, изменения акционеров каждые несколько месяцев.

Важно: SCR (Significant Controllers Register) с данными UBO не раскрывается публично; сведения об акционерах доступны через Annual Returns.

COI (Certificate of Incorporation)

Выдающий орган: Companies Registry

Содержание: Дата регистрации, CR No./BRN, тип компании (Private Limited by Shares, Public Company и т. д.).

Как использовать: Подтвердить факт регистрации, дату создания (если компания младше 6 месяцев — повышенный риск для крупных сделок).

Красные флаги: Отсутствие COI, несовпадение даты регистрации с заявленной историей компании.

BR (Business Registration Certificate)

Выдающий орган: Inland Revenue Department (IRD)

Содержание: BR number (с 2023 года — BRN), срок действия (обычно 1 или 3 года), подтверждение регистрации для налоговых целей.

Как использовать: Проверить срок действия (если истёк — компания не имеет права вести бизнес в Гонконге). Сопоставить BRN с данными ICRIS.

Красные флаги: Отсутствие действующего BR, несовпадение BRN с реестром.

Сверка согласованности: Если названия, адреса или даты расходятся во всех трёх документах — это сигнал для углублённой проверки.

Ре-домицилиация в Гонконге (с 23.05.2025): как проверять переехавшие компании

С 23 мая 2025 года в Гонконге действует новый режим ре-домицилиации, позволяющий иностранным компаниям перерегистрировать своё место инкорпорации в Гонконг с сохранением корпоративной идентичности.

Что это значит для проверки:

Компания могла быть зарегистрирована в другой юрисдикции (BVI, Каймановы острова, Сингапур), а затем перенесла место регистрации в Гонконг.
В ICRIS такая компания будет иметь пометку «Re-domiciled» или «Continuation» с указанием прежней юрисдикции.

Как проверять re-domiciled компании:

1. Проверить историю изменений наименований/типа в ICRIS:

Зайти в Company Particulars → раздел «Company Name History»
Искать пометки «Continuation» или «Re-domiciled from [юрисдикция]»

2. Запросить индекс документов за период миграции:

В ICRIS → «Image Record Search» → выбрать документы за период ре-домицилиации
Проверить формы регистрации continuation (NC1C или аналог)

3. Сопоставить BR/COI даты:

COI покажет дату continuation (дата перерегистрации в Гонконге)
BR — дату начала налоговой регистрации в Гонконге
Если даты сильно различаются (более 1 года) — уточнить причину у контрагента

4. Проверить судебные обременения до и после миграции:

Судебные реестры и база Официального управляющего (ORO): поиск споров и исков по старому названию компании и в прежней юрисдикции;
Реестр обременений: проверка статуса переноса всех залогов и юридических ограничений в новую юрисдикцию (подтверждение того, что они не остались закреплены за старым юридическим адресом).

Красные флаги:

Ре-домицилиация из «санкционной» юрисдикции (например, Россия → Гонконг для обхода ограничений)
Отсутствие документов continuation в ICRIS
Множественные charges, зарегистрированные до миграции, но не раскрытые после

Пример запроса контрагенту:
«Ваша компания прошла процедуру ре-домицилиации. Пожалуйста, предоставьте:

Certificate of Continuation из ICRIS
Индекс документов за период миграции
Список обременений (charges) до и после перерегистрации
Объяснение причин ре-домицилиации»

Проверка лицензий и разрешений (регулируемые виды деятельности)

Если контрагент работает в финансовом секторе, телекоммуникациях, страховании, MSO, TCSP — требуется специальная лицензия.

Таблица регуляторов и реестров

Как проверять:

Уточнить у контрагента вид деятельности
Определить регулятор по таблице
Зайти в реестр → ввести название компании или BRN
Проверить: номер лицензии, срок действия, типы разрешённой деятельности
Сопоставить с заявленной деятельностью на сайте/в договоре

Проверка лицензий: критические несоответствия

При аудите гонконгской компании любые расхождения между предоставленными сканами и записями в реестре Companies Registry считаются критическими рисками.

Несоответствие номеров: регистрационный номер в Business Registration (BR) или Certificate of Incorporation (CI) не совпадает с данными в официальном реестре ICRIS.
Просроченные документы: срок действия Business Registration Certificate истек, либо статус компании в системе значится как «Dissolved» или «Struck Off», несмотря на присланный контрагентом «свежий» скан.
Визуальные искажения: явные признаки графического монтажа (несовпадение шрифтов, наложенные печати), что указывает на попытку скрыть реальную дату выдачи или статус компании.
Несоответствие деятельности: контрагент заявляет о масштабных торговых операциях, в то время как по данным реестра компания является «Dormant» (недействующей) или не продлила бизнес-регистрацию на текущий год.

Санкции и комплаенс-скрининг

Проверка против санкционных списков обязательна для операций с высоким риском. Компании в Гонконге используют глобальные списки санкций и PEP для скрининга контрагентов.

Алгоритм «что делать при санкционных совпадениях»:

1. Hit (прямое совпадение):

Зафиксировать название компании/имя директора, список (OFAC/UN/EU/UK/BIS), дату проверки, URL скриншота
Немедленно приостановить платежи, не заключать договор
Уведомить комплаенс-отдел/юристов
Если совпадение по BIS Entity List — проверить, касается ли ограничений экспорта контролируемых товаров

2. Possible Match (частичное совпадение):

Провести дополнительную проверку (сверить адрес, даты регистрации, директоров)
Запросить у контрагента разъяснительное письмо + подтверждающие документы (COI, BR, ID директора)
Если после проверки совпадение не подтверждается — зафиксировать в досье причину исключения

3. No Hit (совпадений нет):

Зафиксировать дату проверки, списки (указать все проверенные), результат «No match»
Сохранить скриншоты поисковых страниц с датой/временем
Повторить проверку перед платежом (санкции обновляются часто)

Требования банков к доказательствам проведения проверки:

Скриншоты страниц санкционных списков: обязательное наличие видимой даты проведения проверки на снимке экрана.
Отчет из специализированных баз данных: выгрузка из систем (например, Refinitiv World-Check или Dow Jones) с официальной отметкой об отсутствии совпадений («No match») и актуальной датой.
Подтверждение для крупных транзакций: официальное письменное подтверждение от комплаенс-менеджера банка о том, что сделка прошла все необходимые этапы верификации.

Коммерческие базы:

Refinitiv World-Check: Используется 49 из 50 крупнейших банков мира для PEP и adverse media скрининга. Ежедневные обновления, автоматизированный API.
Dow Jones Risk & Compliance: Risk scoring, интеграция с Factiva для медиа-мониторинга, ручная валидация для высокорисковых случаев.

Пример письма-запроса разъяснений:
Уважаемые коллеги, В рамках комплаенс-проверки перед заключением договора мы обнаружили частичное совпадение названия вашей компании «[название]» со списком [OFAC SDN/BIS Entity List]. Для исключения ложноположительного срабатывания просим предоставить:

Актуальный Certificate of Incorporation с BRN
Business Registration Certificate (действующий)
Список директоров с датами назначения
Письменное разъяснение о различиях с компанией из списка (адрес, сфера деятельности, директора) Документы требуются для банка и комплаенс-отдела. Срок предоставления — 5 рабочих дней.

Использование документов в суде и госорганах (апостиль, аналоги)

Какой документ из Гонконга является аналогом выписки из ЕГРЮЛ

Аналог российской выписки из ЕГРЮЛ — набор документов из ICRIS:

Company Particulars Report (профиль компании с текущими данными: статус, директора, адрес, капитал)
Certificate of Incorporation (подтверждение регистрации, дата, номер, тип компании)
Annual Return (NAR1) (структура акционеров, директоров, капитал на дату подачи)

Company Particulars Report — актуальный профиль компании с ключевыми сведениями из реестра.

Важное отличие: ЕГРЮЛ включает информацию об учредителях и бенефициарах, которая в Гонконге находится в приватном SCR и недоступна для публичного осмотра. Если российскому органу требуется полный аналог ЕГРЮЛ с UBO, необходимо заказать комплексный отчёт от провайдера (Kyckr, AsiaVerify), который проанализирует структуру собственности через публичные Annual Returns и другие источники.

Легализация документов для предоставления в РФ: когда нужен апостиль

Гонконг — участник Гаагской конвенции об апостилизации 1961 года. Для использования документов в РФ обычно нужен апостиль на копиях, заверенных Companies Registry или нотариусом.

Процедура:

1. Получение официальных копий в Реестре компаний:

Заказ заверенных копий через электронную систему ICRIS (например, годового отчета NAR1, свидетельства о регистрации COI или данных о бизнесе BR).
Для работы также может потребоваться оригинал свидетельства о бизнес-регистрации (BR), предоставленный контрагентом.

2. Подача в Службу апостилирования при Высоком суде:

Документы направляются в офис при Высоком суде Гонконга — Гаодэн фаюань (高等法院, gāoděng fǎyuàn) по адресу: 38 Queensway, Admiralty.
Обработка документов проводится в стандартном или срочном режиме после оплаты соответствующей государственной пошлины.

3. Получение апостилированного документа:

Забрать готовый пакет можно лично или через курьерскую службу.
На данном этапе важно проверить наличие штампа апостиля, гербовой печати Высокого суда и подписи уполномоченного лица.

4. Нотариальный перевод на русский язык:

Процедура выполняется на территории РФ сертифицированным переводчиком или специализированным бюро.
Российский нотариус заверяет подлинность подписи переводчика. Общая стоимость зависит от объема документа и сложности юридической терминологии.

5. Предоставление в государственные органы РФ:

Финальный пакет документов состоит из оригинала со штампом апостиля и подшитого к нему нотариально заверенного перевода.
Обратите внимание: банки и судебные инстанции обычно требуют оригинал документа с «мокрой» печатью Высокого суда Гонконга.

Когда требуется нотариальный перевод:

Банки РФ: всегда требуют апостиль + нотариальный перевод для документов на английском.
Госорганы (ФНС, МВД, суды): требуют апостиль + нотариальный перевод, если документ на иностранном языке.
Коммерческие сделки: зависит от условий договора; если партнёр принимает английский — перевод не обязателен, но апостиль желателен для юридической силы.